Fraud dalam Ekosistem CBDC dan Cara Mencegahnya
Pengantar Selain risiko identity theft dan pencurian dompet digital yang sudah dibahas dalam pembahasan sebelumnya, ada kategori risiko lain...
CBDC dan Pencegahan Pencucian Uang
Pengantar Pencucian uang menjadi salah satu kejahatan finansial paling serius yang terus diperangi otoritas keuangan di seluruh dunia. Menariknya,...
Mengenal Anti-Money Laundering dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
1. Pendahuluan Sistem keuangan yang sehat adalah fondasi penting bagi perekonomian suatu negara. Namun, sistem ini juga sering disalahgunakan...
Business Continuity untuk Infrastruktur CBDC
Pengantar Dalam pembahasan sebelumnya soal gangguan sistem, kita sempat menyinggung konsep disaster recovery plan sebagai salah satu upaya mitigasi...
Customer Due Diligence sebagai Pertahanan terhadap Fraud
1. Pendahuluan Sebelum menerima nasabah baru, lembaga keuangan tidak bisa asal percaya begitu saja. Ada proses penting yang harus...
Risiko Gangguan Sistem pada Pembayaran CBDC
Pengantar Selain ancaman serangan siber yang disengaja seperti sudah dibahas dalam pembahasan sebelumnya, ada risiko lain yang tidak kalah...
Peran Know Your Customer dalam Mencegah Fraud
1. Pendahuluan Setiap kali membuka rekening bank, mengajukan kredit, atau mendaftar dompet digital, kita pasti diminta menunjukkan KTP, mengisi...
Zero Trust untuk Keamanan Sistem CBDC
Pengantar Dalam pembahasan sebelumnya soal perlindungan infrastruktur CBDC, kita sempat menyinggung sekilas konsep zero trust sebagai salah satu pendekatan...
Mengenal Transaksi Mencurigakan dalam Sistem Keuangan
1. Pendahuluan Dalam dunia keuangan, tidak semua transaksi berjalan wajar. Ada transaksi yang polanya aneh, tidak sesuai dengan profil...
Check Fraud: Penyalahgunaan dan Pemalsuan Cek
1. Pendahuluan Meski pembayaran digital semakin populer, cek masih digunakan di banyak transaksi bisnis maupun perbankan, terutama untuk nilai...